Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика. Валюта и биржи. Капитал и инвестиции. Кризис. Читаем и обсуждаем! Ссылка на отдельную (прежнюю) тему.

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 08 окт 2018, 00:05

Валютные вклады уходят из Сбербанка.

В сентябре российские граждане продолжали активно снимать валюту со счетов в Сбербанке. За месяц объем таких вкладов сократился на $0,9 млрд, с начала августа объем сократился более чем на $2 млрд. Отток средств с депозитов физлиц в Сбербанке происходил на фоне усиливающихся слухов о возможной принудительной конвертации валютных вкладов. Впрочем, после успокаивающих заявлений главы Банка России Эльвиры Набиуллиной, а также подъема ставок по валютным вкладам оттоки могут сократиться.

Сбербанк в пятницу традиционно первым из российских банков опубликовал ежемесячную отчетность. Согласно этим данным, по оценке «Ъ», средства населения в иностранной валюте в сентябре сократились на $901 млн (на 2,7%) и составили $32,5 млрд. Скорее всего, российские граждане эти средства просто забрали из банка, а не конвертировали в рублевые депозиты. По данным отчетности, срочные и текущие вклады населения в рублях сократились в прошлом месяце на 45,78 млрд руб. (на 0,5%), до 9,65 трлн руб. В целом отток валютных вкладов замедлился по сравнению с августом, когда физические лица забрали из банка $1,18 млрд.

Пресс-служба Сбербанка подтвердила отток $0,9 млрд средств физлиц в сентябре, но отметила, что при этом приток средств юрлиц за месяц составил около $1,5 млрд (расчет производился по внутренней методике банка). Отток валютных вкладов в августе в Сбербанке назвали результатом «управляемой эволюции баланса банка».

Вместе с тем еще в конце августа банк ввел новый сезонный валютный вклад, действовавший до конца сентября, со ставками 1,5−3% годовых (максимальная ставка предлагалась клиентам, готовым разместить от $150 тыс. на три года). Сейчас максимальная ставка по долларовым вкладам в Сбербанке составляет 2,06% годовых, тогда как в ряде крупных банков (ВТБ, РСХБ, Альфа-банк, Росбанк) ставки по долларовым депозитам превышают 2,5% годовых.

Сентябрьский отток вкладов из Сбербанка происходил на фоне заявлений главы банка ВТБ Андрея Костина, что в случае реализации жесткого сценария санкций, при котором российские госбанки лишатся возможности осуществлять операции в долларах, ВТБ не исключал выдачу средств с таких счетов в другой валюте в качестве одного из вариантов исполнения своих обязательств перед вкладчиками. Заявление главы второго по величине российского банка не прошло бесследно, и успокаивать клиентов банков пришлось уже главе ЦБ Эльвире Набиуллиной, которая опровергла возможность принудительной конвертации вкладов. Такие меры, по ее словам, лишь подорвут доверие к российской банковской системе.

Согласно оценке «Ъ», средства юридических лиц в валюте выросли в Сбербанке за сентябрь на $1,43 млрд. В основном это произошло за счет роста депозитов коммерческих компаний на срок свыше трех лет на $1,56 млрд (при сокращении депозитов на менее длинные сроки). Также на $902 млн выросли остатки на счетах зарубежных компаний. Рублевые средства юрлиц в Сбербанке выросли за сентябрь более чем на 222 млрд руб. Этот рост произошел в основном за счет дополнительно привлеченных средств Федерального казначейства в размере почти 151 млрд руб.

По данным рейтингового агентства Fitch, в августе наиболее значительный отток корпоративного фондирования с корректировкой на изменение валютного курса наблюдался у Сбербанка (117 млрд руб., 1,7%), Газпромбанка (87 млрд руб., 2,8%) и банка «Россия» (58 млрд руб., 9,4%). Розничные депозиты также снизились в основном у Сбербанка (107 млрд руб., 0,9%) и в банках, которые санирует ЦБ (35 млрд руб., 3,2%), в то время как в других банках наблюдалось достаточно равномерное увеличение розничных депозитов.

По словам директора по банковским рейтингам «Эксперт РА» Руслана Коршунова, «слухи о дедолларизации экономики и возможной конвертации валютных вкладов в рубли могли подтолкнуть часть населения к изъятию своих средств из госбанков, против которых могут усилены санкции». Вместе с тем он отмечает, что отток вкладов населения в сентябре также мог быть следствием и сезонного фактора — возвращения населения из отпусков и, как следствие, роста их потребительской активности. Однако, по мнению господина Коршунова, эти факторы носили разовый эффект и с высокой вероятностью подобных оттоков в октябре не будет.

Виталий Солдатских

Валютные вклады уходят из Сбербанка.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

ADV2

AdveR3

MG

TG

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 08 окт 2018, 00:29

Почему банки повышают ставки по вкладам для населения.

Россиянам не хватает текущих доходов, они вынуждены все меньше сберегать.

Cкачки валютного курса и заявления про грядущую дедолларизацию сеют панику. Чтобы вернуть вкладчиков кредитные учреждения предлагают повышенные ставками по депозитам. Впрочем, свободных денег у населения немного: по оценкам экспертов, около 25−30 тысяч рублей на домохозяйство. Так что «заманить» клиентов будет непросто.

Несмотря на то, что осенью банки обычно не выходят на рынок с привлекательными предложениями, сейчас большинство кредитных учреждений приготовили подарки для своих клиентов. С сентября они начали постепенно повышать ставки по депозитам.

По статистике Банка России, средняя максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в десяти российских банках, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, в третьей декаде сентября 2018 года выросла до 6,71%.


При этом, если посмотреть статистику, то очевидно, что ставка растет уже несколько недель. Так, во второй декаде месяца ставка находилась на уровне 6,65%, в первой декаде сентября — 6,61%.

Десятка лидеров по вкладам — это Сбербанк, Московский кредитный банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Бинбанк, Альфа-банк, банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк, Россельхозбанк.

При этом, согласно мониторингу на сайте banki.ru, на рынке есть предложения разместить деньги со ставкой выше 7%. Так, сейчас под ставку 7−8% можно положить деньги в банк как на полгода, так и на год.

Ставки по валютным депозитам также выросли. Сейчас на рынке можно найти ставки по долларовым депозитам в районе 2−3%. При этом темпы роста валютных вкладов выше, чем рублевых.


Согласно статистике ЦБ, базовый уровень доходности (среднеарифметическое значение максимальных процентных ставок по вкладам в банках, которые привлекают наибольший объем средств населения) самых популярных долларовых депозитов со сроком размещения от 181 дня до одного года в январе составлял 1,88%, в июле показатель увеличился до 2,35%, в сентябре поднялся до отметки в 2,76% годовых.

Эксперты поясняют этот рост падением рубля и паникой среди вкладчиков. В частности, россияне очень нервно восприняли заявления главы ВТБ Андрея Костина, который предложил правительству план по дедолларизации экономики.

В начале сентября он также заявил о возможной конвертации валютных вкладов в рублевые в случае введения запрета со стороны США проводить российским банкам расчеты в долларах.

В условиях повышенной нервозности успокоительный посыл «в крайнем случае вернем рублями», может часто восприниматься как предвестник принудительной конвертации, причем по неизвестному курсу и в итоге вместо пополнения под поднявшиеся ставки происходит снятие.

Андрей Люшин, заместитель председателя правления Локо Банка


На фоне таких заявлений частные вкладчики в августе забрали с валютных депозитов всех российских банков сумму, эквивалентную $1,5 млрд. На Сбербанк пришелся самый большой отток — $1,2 млрд, подсчитали в исследовательской компании Frank RG. В сентябре Сбербанк потерял еще $900 млн.

Увеличение ставок по вкладам произошло также из-за повышения ключевой ставки Банком России. Он в сентябре поднял ее с 7,25% до 7,5% годовых из-за опасений ускорения инфляции.

Как резюмирует Сергей Скоробогатов, ведущий инвестконсультант БКС Брокер, рост ставки по депозитам объясняется «ожиданиями населения по разгону инфляции» и, как следствие, увеличением ключевой ставки ЦБ.

«Это влияет на доходности по облигациям и, как следствия, на ставки по депозитам», — отмечает эксперт.

По словам директора департамента Павла Беляева, дальнейшее изменение ставок по вкладам будет зависеть, в частности, от уровня ключевой ставки и динамики по кредитному портфелю банков.

При этом, судя по риторике Центробанка, регулятор может продолжить повышать ключевую ставку, а значит и банки смогут вновь повысить ставки.

Так, последняя статистика ЦБ фиксирует повышение инфляционных ожиданий россиян. На следующие двенадцать месяцев они увеличились в сентябре на 0,2 процентного пункта и достигли 10,1%, сообщается в материалах Банка России.

Уровень доходностей в экономике будет расти, и банки попытаются как можно раньше предложить своим клиентам более высокие ставки, чтобы успеть аккумулировать денежную ликвидность на рынке, которой не так много.

Александр Шустов, директор финансовой компании «Мани Фанни»


По статистике, «свободных денег» в среднестатистическом домохозяйстве сейчас не более 25−30 тыс. рублей, добавляет он. Реальные доходы падают за счет растущих налогов и повышения регулярных обязательных платежей, таких как оплата услуг ЖКХ, налогов, страховок и пр.

По данным Росстата, за январь-август реальные располагаемые доходы населения (доходы скорректированные на инфляцию и обязательные платежи) выросли всего на 2,2% год к году, а в августе они были в минусе на 0,9%. Предыдущие четыре года доходы падали.

Это накладывает отпечаток и на потребительское поведение. Расходы растут очень умеренно. Так оборот розничной торговле вырос за восемь месяцев на 2,7%.

В последнем выпуске информационно-аналитического комментария «Экономика: факты, оценки, комментарии» ЦБ отмечается, что в августе продолжился умеренный рост потребительского спроса, при этом наиболее заметно выросли покупки непродовольственных товаров.

«Существенный рост покупок непродовольственных товаров во многом объясняется повышением инфляционных ожиданий населения в связи с произошедшим ослаблением рубля и предстоящим ростом НДС», — считают в ЦБ.


Согласно опросу ООО «инФОМ», население рассматривает текущее время как наиболее подходящее для совершения крупных покупок.

Покупки эти часто совершаются в кредит, поскольку собственных средств гражданам не всегда хватает.


Согласно данным ЦБ за восемь месяцев этого года, кредитные учреждения выдали населению кредитов на 13,89 трлн руб, что на 14% больше, чем годом ранее. При этом депозиты россиян в банках увеличились за тот же срок на 1,8% до 27,37 трлн руб.

При этом, если взять отдельно август, то за последний летний месяц депозиты сократились на 0,6%, хотя кредиты продолжили расти на 2,4%.

Учитывая рост цен после повышения НДС, часть граждан будет совершать покупки товаров длительного пользования в конце этого года, а не следующего, как планировали изначально, комментировал ранее «Газете.Ru» Богдан Зварич, вице-президент Гильдии финансовых аналитиков и риск-менеджеров).

Почему банки повышают ставки по вкладам для населения.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33


BH

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 09 окт 2018, 19:10

Россияне начали забирать деньги из банков.

Последние два месяца Центробанк отмечает сокращение объема банковских вкладов. В августе отток денег составил 0,6 процента, а в сентябре — 0,8 процента. Об этом сообщает РБК со ссылкой на зампреда ЦБ Василия Поздышева.

«На наш взгляд, это краткосрочная тенденция, и в ближайший квартал мы ожидаем прирост вкладов населения в банках», — заметил Поздышев.


Он нашел две причины случившемуся. Первая — «медийный эффект». Зампред ЦБ обратил внимание, что «было много заявлений медиа относительно валютного курса и неверная трактовка слова “девалютизация”, под которым имелся ввиду уход от доллара в системе международных расчетов». В результате, по его словам, сыграл роль «поведенческий элемент», который раскачали медиа.

Вторая — летнее снижение ставок банками. «Крупные банки уже стали пересматривать свою политику, и мы ожидаем, что в октябре-ноябре динамика вкладов вернется в норму», — заверил Поздышев.

При этом, по его словам, не отмечается переход валютных вкладов клиентов из госбанков в частные и наоборот. «То, что мы наблюдали — это снятие валютных вкладов и перекладывание в ячейки», — сказал он.

Ранее глава ВТБ Андрей Костин сетовал, что идею дедолларизации экономики утрируют ради заголовков. По его словам, клиентам банков ничего не угрожает, а переход на национальные валюты в расчетах чиновники начали прорабатывать еще до санкций.

Россияне начали забирать деньги из банков.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33


Adster

TG2

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 09 окт 2018, 20:26

Депозит недоверия. ЦБ обвинил в оттоке средств из банков низкие ставки и журналистов.

Центробанк считает, что главные причины оттока вкладов в августе-сентябре — это низкие ставки в банках и неправильная трактовка СМИ термина «дедолларизация». Однако уже в третьем квартале население должно вернуть деньги в банковскую систему.

В последние два месяца наблюдалось сокращение вкладов физлиц и компаний в российских банках: в августе снижение составило 0,6%, а в сентябре —0,8%. «На наш взгляд, это краткосрочная тенденция, и в ближайший квартал мы ожидаем прироста вкладов населения в банках», — сказал журналистам в ходе брифинга 9 октября зампред Банка России Василий Поздышев.

По его мнению, отток вкладов был обусловлен двумя факторами. Первый — это тарифная политика банков, у которых были достаточно низкие ставки этим летом. Второй фактор — это влияние СМИ. По словам Поздышева, в информационном пространстве было слишком много спекуляций вокруг валютного курса, а также неверно трактовался термин «девалютюзация». Но уже сейчас, как утверждает Поздышев, влияние этих негативных факторов нивелировано.

Также Центробанк не видит связи между рассмотрением санкционного законопроекта в Конгрессе США, который предполагает введение ограничений на валютные операции российских госбанков, и оттоком средств вкладчиков.

«Несмотря на краткосрочный отток депозитов в сентябре, общий прирост вкладов граждан в банковскую систему с начала года составил 1 трлн рублей, или 1,7%», — сказал Поздышев.


Он отметил, что ЦБ не видит перетока валютных вкладов из госбанки в частные кредитные организации. «Мы наблюдали именно снятие вкладов и заполнение банковских ячееек в августе», — подчеркнул зампред ЦБ. Также Поздышев отметил, что часть вкладов были потрачены гражданами на первый взнос по ипотеке, которая растет достаточно быстро. Россияне увидели рост ставок и поспешили завершить сделки по приобретению квартиры в кредит на комфортных условиях, поясняет он.

В начале октября Райффайзенбанк выпустил обзор, в котором аналитики банка сообщили об оттоке валюты из госбанков в августе. Объем оттока составил $6 млрд без учета средств, привлеченных у Минфина. Больше всего валюты было выведено из госбанков: из Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка и банков на санации в ФКБС граждане забрали $2 млрд, а компании — $6,3 млрд. При этом у некоторых частных банков (преимущественно «дочек» иностранных банков), напротив, наблюдался приток средств, но в существенно меньшем объеме, чем было выведено из госбанков, отмечалось в обзоре. Приток средств юрлиц в Райффайзенбанке составил порядка $0,7 млрд, в Росбанке — менее $0,5 млрд.

Депозит недоверия. ЦБ обвинил в оттоке средств из банков низкие ставки и журналистов.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33


Med.ad

TO

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 14 ноя 2018, 19:46

Невостребованные депозиты граждан депутаты предлагают передать в казну.

Депутаты рассматривают возможность пополнения российского бюджета за счет невостребованных вкладов. Идея такой национализации может принести в казну до 1,4 трлн руб., оценивают банкиры. Впрочем, лишаться такой денежной подушки они не готовы. При этом юристы считают изъятие «спящих» вкладов антиконституционной мерой.

Подробней можно прочитать ЗДЕСЬ.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 26 ноя 2018, 00:56

Банки оценят уровень закредитованности клиента при выдаче ссуды от 10 тыс. рублей.

С октября 2019 года перед выдачей кредита на сумму более 10 тыс. рублей банки начнут оценивать долговую нагрузку на заемщика. Об этом сообщили «Известиям» в ЦБ.

Подробней можно прочитать ЗДЕСЬ.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 26 ноя 2018, 20:56

Россияне вывели с валютных счетов миллиарды долларов.

Объем долгосрочных вкладов в валюте за октябрь в российских банках сократился на 300 миллиардов рублей (4,5 миллиарда долларов) передает РБК со ссылкой на данные Банка России.

Объем краткосрочных вкладов и вкладов до востребования в октябре составил 1,37 миллиарда рублей на 1 октября против 1,34 миллиарда рублей на 1 ноября.

При этом вклады сроком до года выросли за месяц почти на 28 процентов: с 1,04 триллиона рублей до 1,33 триллиона, а с начала года рост составил полтора раза. Доля таких вкладов впервые за два с половиной года превысила 30 процентов от общей суммы валютных вкладов (без учета вкладов до востребования и депозитов сроком до 30 дней).

Скачок произошел в октябре. Рост составил шесть процентов, это больше, чем за все предыдущие девять месяцев. В начале месяца доля вкладов до года составляла 24,1 процента, для сравнения, в начале года этот показатель равнялся 20,4 процента.

Рост валютных вкладов сроком до года происходил на фоне активного роста ставок по долларовым депозитам. Банки их подняли после того, как в конце лета-начале осени столкнулись с оттоком валютных вкладов. Как отмечают эксперты, повышение доли краткосрочных вкладов связано с ожиданием повышения ставок американской ФРС и, соответственно, будущих процентных ставок. Это снижает интерес долларовых вкладчиков к долгосрочным вкладам.

Ранее сообщалось, что Сбербанк столкнулся с выводом со счетов около 1,2 миллиарда долларов. В результате валютные резервы у крупнейшего банка страны сократились до трехлетнего минимума.

Россияне вывели с валютных счетов миллиарды долларов.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 04 дек 2018, 20:38

ЦБ отказался подстраховываться на случай обвала рубля.

Банк России не будет заставлять участников валютных торгов сообщать о намерении закупить большой объем иностранной валюты. Об этом регулятор заявил «Российской газете».

Подробней можно прочитать ЗДЕСЬ.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 24 дек 2018, 01:23

Российские банки стали чаще выдавать кредиты пенсионерам.

Российские банки стали чаще выдавать займы пенсионерам. Об этом свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро (ОКБ), с которыми ознакомились «Известия».

Объем выданных лицам старше 60 лет займов за первые 10 месяцев этого года вырос по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 42% и составил 403,3 млрд рублей.

Кроме того, увеличилось и число самих клиентов пенсионного возраста. При этом отмечается, что кредитные организации предоставляют им средства охотнее, чем молодежи.

В Национальном бюро кредитных историй (НБКИ) рассказали, что наибольшим спросом у старшего поколения пользуются потребительские займы. Их средний размер составляет 103,18 тыс. рублей. Это самый низкий показатель среди всех возрастных групп. При этом меньше всего людей после 60 лет интересует ипотека.

По мнению экспертов, пенсионеры выгодны банкам. Они обращают внимание на регулярный доход, исполнительность при оплате и низкую закредитованность данной возрастной категории.

Российские банки стали чаще выдавать кредиты пенсионерам.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Надо ли снимать валюту с российских счетов? Вклады и ставки.

Непрочитанное сообщение Adm » 15 апр 2019, 01:22

Укрепление рубля помогло россиянам увеличить накопления в валюте.

Начало года отметилось ростом средств населения, размещенных на банковских счетах и депозитах в иностранной валюте. Такие выводы приводятся в мониторинге экономической ситуации Института экономической политики имени Е. Т. Гайдара и РАНХиГС.

Изображение

За два месяца валютные вклады увеличились на 4,6%, или $4,1 млрд. При этом объем средств на рублевых счетах снижался, а приток вкладов в начале года обеспечили именно депозиты в долларах и евро.

Совокупный объем вкладов в иностранной валюте в начале года достиг $92,5 млрд. Средства же на рублевых депозитах, наоборот, сократились за два месяца на 1,0%, или 221 млрд рублей.

Таким образом, рост сбережений граждан был обеспечен за счет вложений в доллары и евро, указывается в мониторинге.

Как пояснил заведующий лабораторией финансовых исследований Института Гайдара Михаил Хромов, рост валютных депозитов может быть связан с укреплением рубля.

За январь-февраль этого года российская национальная валюта подорожала к евро на 3,8%, к доллару — на 2,1%, отмечают авторы мониторинга. В итоге рублевый эквивалент вкладов в указанный период даже снизился на 0,8%.

Укрепление рубля помогло россиянам увеличить накопления в валюте.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 92428
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33


SaB

AdveR2

DA

BD

ADV

Ads

AdveR

TN


SaT

IPVid
След.

Вернуться в Экономика и бизнес.

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 9

ђҐ©вЁ­Ј@Mail.ru