Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.
У нас есть отдельный раздел форума для самых интересных новостей, полезных статей и их обсуждения по данной тематике, который находится ЗДЕСЬ.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
ADV2
AdveR3
MG
TG
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Америка может проиграть нефтяную войну.
Правительству США следует оказать помощь производителям сланцевой нефти, конкурирующими сейчас с государствами, а не с бизнес-компаниями. Финансовая катастрофа, выпавшая на долю России, когда цена на нефть марки Brent упала на 50 процентов в течение последних четырех месяцев, оставила в тени другую, которую, по всей вероятности, ждет сланцевая промышленность США в 2015 году. Пора обратить на неё внимание, потому что Саудовская Аравия и другие крупные нефтедобывающие страны Ближнего Востока вряд ли игнорируют добычу сланцевой нефти в США и сократят производство собственной, при этом цена приближается к уровню, где американское производство начнет сворачиваться. Представители ведущих стран-членов ОПЕК говорили в течение месяцев, что они не будут добывать меньше нефти, какая бы низкой ни была её цена на мировом рынке. Министр нефти Саудовской Аравии Али Аль-Наими отметил, что даже 20 долларов за баррель не изменит этих намерений. Первая реакция в США была самоуверенной: американские производители нефти достаточно крепки, они будут продолжать добывать нефть даже при очень низких отпускных ценах, поскольку издержки при добыче из существующих скважин еще ниже; ОПЕК проиграет, потому что социальная защита её стран-участниц зависит от цен на нефть; и в любом случае — ОПЕК мертва. Этот оптимизм напоминал беспечную реакцию России при начале обвала цен: в октябре президент РФ Владимир Путин сказал, что «никто из серьезных игроков» не заинтересован в цене нефти ниже 80 долларов. Эта самоуспокоенность поставила Россию на грань: в пятницу рейтинговое агентство Fitch понизило ее кредитный рейтинг на ступень выше «мусорной», и он, вероятно, еще снизится, а в это время рубль продолжает девальвировать в соответствии с падением нефтяных цен. Это вообще плохая идея вести себя самоуверенно во время ценовой войны. По определению все участники пострадают, и любая победа может быть только относительной. Победителем будет тот, кто сможет выдержать максимальные тяготы. Я делаю предварительную ставку — на данный момент — на Саудовскую Аравию. И, хотя это может показаться парадоксальным, на русских. Пока единственным признаком того, что в США добыча нефти может сократиться, является уменьшающееся количество эксплуатируемых нефтяных буровых установок. Оно составило 1750 на прошлой неделе, на 61 меньше, чем за неделю до этого, и на четыре меньше, чем год назад. Добыча нефти, однако, по-прежнему находится на рекордном уровне. На неделе, закончившейся 2 января, когда число буровых установок также снизилось, она составила 9,13 миллионов баррелей в день, более чем когда-либо прежде. Нефтяные компании лишь останавливают производство на самых плохих скважинах, производящих всего несколько баррелей в день — в текущих ценах эти скважины не стоят арендных платежей на оборудование. Так как никто не сокращает добычу, цена продолжает опускаться, сегодня нефть марки Brent составила 48,27 доллара за баррель, и тенденция по-прежнему держит курс вниз. Все это, естественно, оказывает влияние. Согласно последнему анализу консалтинговой компании Wood Mackenzie, «цены на нефть марки Brent в 40 долларов за баррель или ниже ознаменуются закрытием производств и значительным сокращением мировых поставок нефти. На уровне 40 долларов за баррель и добыче 1,5 миллиона баррелей в день станут нерентабельными проекты добычи нефти из нефтеносных песков в Канаде, затем в США и Колумбии». Это не значит, что как только цена нефти Brent опустится до уровня 40 долларов, — а этот уровень прогнозирует один из крупнейших в мире банков — Goldman Sachs, — то производство сланцевой нефти автоматически упадет на 1,5 миллиона баррелей в день. Многие американские добытчики сланцевой нефти продолжат эксплуатацию скважин себе в убыток, потому что они должны обслуживать долги: около 200 миллиардов долларов в совокупности, что сопоставимо с финансовыми потребностями российских государственных энергетических компаний. Проблема американских добытчиков сланцевой нефти в том, что их долги рефинансировать невозможно в случае, если вы терпите убытки. В какой-то момент, если цены на нефть останутся низкими, компании с наибольшим объемом заемных средств прекратят существование, а наиболее успешные не смогут их перекупить, потому что не будут иметь ни денежных средств, ни уверенности инвесторов в том, чтобы помочь им с долговым финансированием. Неплатежеспособность и необеспеченность развития, в конце концов, приведет к снижению производства. Управление энергетической информации США по-прежнему прогнозирует, что в США добыча нефти составит в среднем 9,3 миллиона баррелей в день, что на 700 тысяч баррелей в день больше, чем в 2014 году. Но если нефть марки Brent упадет до 40 долларов, то этот прогноз рассеется как дым. Он, наверное, слишком оптимистичен даже сейчас. Что касается Саудовской Аравии и Объединенных Арабских Эмиратов, они просто продолжат качать нефть. Это государства, а не бизнес-компании, и они не могут просто закрыть заведение и пойти домой — они по-прежнему имеют бюджеты, которые необходимо финансировать, и не имеют замены нефти как источника международных резервов. Россия, третий по величине в мире производитель нефти после США и Саудовской Аравии, более неустойчива, чем ближневосточные нефтяные монархии, но она в той же ситуации: нефть является её жизненной основой. Это может быть кровавая, длительная битва с неясным исходом. Цена на нефть весьма неэластична для краткосрочных изменений спроса и предложения. Поэтому её курс в этом году будет продиктован в основном новостями и реакцией рынка на эти новости. Волна банкротств добытчиков сланцевой нефти в США, вероятно, повысит цену, но это будет восприниматься как негативный фактор с точки зрения удовлетворения спроса. Как высоко поднимется цена, тем не менее, непредсказуемо. Она может возрасти настолько, чтобы обеспечить консолидацию в США сланцевой промышленности, придав ей второе дыхание, и довести страны ОПЕК, Россию, Мексику и Норвегию до еще больших трудностей — или она может просто стабилизироваться на уровне, который вынудит США забыть о сланцевом буме. Это будет иметь печальные последствия для подъема экономики в США. Наверное, правительству США сейчас самое время обдумать, следует ли ему поднять ставки в этой ценовой войне, вступив в нее как суверенное государство. Это может означать оказание помощи или временное субсидирование производителей сланцевой нефти. Ведь они конкурируют сейчас с государствами, а не с бизнес-компаниями, каковыми они являются сами. Леонид Бершидский (Leonid Bershidsky) («Bloomberg», США)
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
BH
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Минсельхоз: аграрным компаниям дефолт не угрожает.
МОСКВА, 15 янв — РИА Новости. Снижение суверенного рейтинга РФ не приведет к дефолтам отечественных аграрных компаний, заявил журналистам заместитель министра сельского хозяйства Дмитрий Юрьев. В субботу Fitch понизило оценку кредитоспособности России с «BBB» до «BBB-» с негативным прогнозом. На текущей неделе рынок ждет пересмотра российского суверенного рейтинга агентством S&P, который в настоящее время также находится на «предмусорном» уровне «ВВВ-». «Аграрные компании берут кредиты в российских банках. А откуда дефолты будут?» — пояснил Юрьев. Он добавил, что российский АПК пока не нуждается в увеличении господдержки. «На сегодняшний момент пока потребности увеличения объемов господдержки нет, потому что в прошлом году мы закрыли полностью задолженность перед предприятиями по инвестиционным кредитам. Соответственно, в текущем году такой потребности уже нет. Мы просто в стандартном режиме обслуживаем предприятия без каких-либо разрывов», — сказал Юрьев. «Пока мы работаем, нам достаточно 20 миллиардов. Мы оптимизировали, немножко ужали, и этого объема достаточно», — добавил замминистра.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Adster
TG2
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Рубль на Московской бирже снова начал укрепление.
МОСКВА, 15 января. /ТАСС/. Рубль на Московской бирже начал укрепление к доллару и евро. По состоянию на 15:50 мск курс доллара снизился на 7 копеек по сравнению с уровнем закрытия вчерашних торгов до 64,7 рубля, евро — на 35 копеек до 75,88 рубля. При этом снижение курса доллара и евро от сегодняшних максимумов составляет уже около 1,5 рубля. На открытии сегодняшних торгов на Московской бирже курс доллара в течение первых десяти минут упал на 1,68 рубля до 63,09 рубля, курс евро — на 1,86 рубля, до 74,41 рубля, а затем иностранные валюты начали расти к рублю. Возобновление роста российской валюты происходит на фоне восстановления нефтяных цен. Так, после вчерашнего роста до отметки $48,89 за баррель нефть марки Brent на торгах биржи ICE в Лондоне стала вновь снижаться. Однако январский доклад ОПЕК, опубликованный сегодня, поддержал котировки нефти. Так, на фоне повышения прогноза ОПЕК по мировому спросу на нефть в 2015 году с 92,26 млн баррелей в сутки до 92,3 млн баррелей в сутки стоимость фьючерса на нефть марки Brent с поставкой в феврале 2015 года в ходе сегодняшних торгов на бирже ICE в Лондоне выросла на 0,8% до $49,1 за баррель. При этом февральский контракт сегодня торгуется последний день, а затем его срок истекает. С завтрашнего дня активным контрактом станет фьючерс на Brent с поставкой в марте 2015 года, который подорожал в ходе сегодняшних торгов на 0,7% до отметки $50,2 за баррель.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Med.ad
TO
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Россельхознадзор вернул Белоруссии свыше 137 т фруктов.
ВОРОНЕЖ, 15 янв — РИА Новости. Россельхознадзор вернул Белоруссии 97 тонн польских яблок, которые ввозились с нарушением условий транзита, и более 40 тонн мандаринов и апельсинов, которые пытались провезти в РФ по недействительным копиям фитосанитарных сертификатов Туниса, сообщает в четверг управление ведомства по Брянской и Смоленской областям. По решению Россельхознадзора, с 24 ноября транзит растительной продукции через территорию России в третьи страны должен осуществляться только через пункты пропуска, расположенные на российском участке внешней границы Таможенного союза. На этот шаг ведомство было вынуждено пойти из-за участившихся в последнее время нарушений, связанных с нелегальным перемещением на российский рынок европейских овощей и фруктов. Несмотря на предпринятые меры, попытки ввоза попавшей под ограничения продукции из Европы через Белоруссию продолжаются. Накануне на пунктах предварительного уведомления «Красная горка» (Смоленская область) и «Красный камень» (Брянская область) был запрещен ввоз очередной партии продуктов из Польши. «Девяносто семь тонн польских яблок ввозились с нарушением условий транзита», — говорится в сообщении. Причиной возврата продукции, в частности, явилось нарушение схемы движения транзитных грузов по территории России, поскольку «Красная горка» и «Красный камень» пунктами пропуска на участке внешней границы Таможенного союза не являются. Кроме того, свыше 40 тонн мандаринов и апельсинов пытались провезти в РФ по недействительным копиям фитосанитарных сертификатов Туниса, заверенных и подтвержденных соответствующей государственной инспекцией Белоруссии. Также накануне на пункте «Красная Горка» был запрещен ввоз 15 тонн говяжьих замороженных субпродуктов производства Сербии. Во время контроля выяснилось, что состояние упаковки продукции и самой продукции неудовлетворительное. Россия на год запретила импорт ряда продовольственных товаров из стран, которые ввели санкции в отношении Москвы — США, государств ЕС, Канады, Австралии и Норвегии. В соответствующий список попали говядина, свинина, птица, морепродукты, овощи, фрукты, сыры и молочная продукция.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Цена на нефть Brent превысила психологический рубеж в 50$ за баррель.
МОСКВА, 15 янв — РИА Новости. Цена на нефть марки Brent в четверг превысила психологический рубеж в $50 за баррель, свидетельствуют данные торгов. Ранее цены на нефть марки Brent опускались ниже 47 долларов за баррель. Аналитики связывают резкое снижение стоимости «черного золота», происходящее в последние месяцы, с опасениями инвесторов глобального переизбытка нефти на рынке, а также ухудшением прогнозов по темпу роста цен на «черное золото» мировыми банками и Управлением энергетической информации США. Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Жителям Венесуэлы запретили покупать продукты более двух раз в неделю.
Малоимущим семьям Венесуэлы запретили посещать субсидируемые государством магазины чаще двух раз в неделю. Об этом сообщает газета The Times. Соответствующие ограничения введены в связи с возрастающим дефицитом продуктов и ростом цен на продовольствие. По информации издания, для того, чтобы проконтролировать соблюдение этих мер у магазинов с фиксированными ценами дежурят полицейские. Они проверяют документы у покупателей, а также охраняют торговые точки от разгневанных венесуэльцев. Помимо сотрудников правоохранительных органов, у магазинов также находятся и представители миграционной службы. Они призваны не допускать покупки продуктов иностранцами, которые закупают там дешевую еду и контрабандой доставляют ее в соседние страны. The Times отмечает, что нехватка продуктов стала заметна не только в государственных магазинах, но и на черном рынке страны. На это неделе стало известно о том, что власти венесуэльского штата Яракуй запретили местным жителям ночевать в очередях в торговые центры. Согласно распоряжению губернатора Хулио Леона Эредия, отныне покупатели могут стоять в очереди только с семи утра и до закрытия магазина. По его словам, необходимость таких мер была вызвана тем, что остающиеся в очередях нарушают общественный порядок и покупают товары для дальнейшей перепродажи. Ранее для контроля покупок продуктов первой необходимости в Венесуэле была введена система сканирования отпечатков пальцев. На фоне нехватки товаров в Венесуэле зафиксирована самая высокая среди стран Латинской Америки инфляция. Ее показатель достигает 50 процентов.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Исследование: более трети россиян опасаются потерять работу.
МОСКВА, 15 янв — РИА Новости. Западные санкции, инфляция, падение курса рубля и общее замедление экономического развития в стране усилили неуверенность россиян в своем будущем: число граждан, опасающихся потерять работу, в четвертом квартале 2014 года выросло до 35% с 30% в третьем, говорится в обзоре «Сбербанка КИБ». Обзор основан на итогах опроса 2,3 тысячи граждан в возрасте 18-65 лет из 164 городов с населением более 100 тысяч человек, погрешность ниже 2%. Результаты исследования указывают на резкое падение индекса потребительской уверенности — до минус 24% в четвертом квартале 2014 года с минус 7% в третьем. В этот же период уровень безработицы по сравнению на 60 базисных пунктов — до 10,6%, а индекс чистого найма снизился до минус 37% с минус 33%. «Мы объясняем эту динамику инфляционными опасениями, обеспокоенностью относительно ослабления рубля и ухудшением перспектив на рынке труда в связи с ростом геополитической напряженности и замедлением экономического роста», — пишут аналитики «Сбербанк КИБ». По их данным, средняя зарплата по стране в декабре осталась неизменной — 30 тысяч рублей. Доля расходов на продукты питания в бюджете россиян также не изменилась — 38%. Между тем все остальные расходы в семейном бюджете, за исключением платежей за ЖКУ, уменьшились. Индекс национального благосостояния, согласно исследованию, в четвертом квартале упал до минус 51% с минус 19% в третьем. Индекс, оценивающий условия для совершения крупных покупок, снизился до минус 22% с минус 12%, несмотря на значительный рост продаж некоторых непродовольственных товаров. «Мы полагаем, что снижение индекса было обусловлено главным образом общей макроэкономической неопределенностью и ухудшением ожиданий граждан, которые в силу сложившихся обстоятельств будут воздерживаться от крупных покупок в 2015 году», — отмечают аналитики.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Нефть рубль бережет.
Сырье и нацвалюта пошли в технический рост. В результате резкого снижения котировок курсы доллара и евро на торгах Московской биржи сегодня опускались к уровням 63 руб./$ и 74 руб./€. Этому способствовало восстановление цен на мировом рынке нефти, а также приближение налогового периода в России, который увеличит потребность в национальной валюте на 1,2 трлн руб. Впрочем, глобально тенденция на ослабление рубля сохраняется. После длительного перерыва рубль начал торги укреплением позиций относительно ведущих мировых валют. В самом начале сегодняшних торгов на Московской бирже курс доллара опустился до отметки 63,09 руб./$. Это почти на 3 руб. ниже закрытия среды. Впрочем, удержаться на достигнутом уровне доллару не удалось, и к 14:00 мск курс вернулся выше уровня 66 руб./$. К 16:30 курс стабилизировался возле уровня 64,62 руб./$, что на 1,43 руб. ниже закрытия предыдущего дня. Курс евро к этому времени снизился на 2,32 руб., до 75,58 руб./€, при этом в начале торгов курс достигал отметки 74,40 руб./€. Укреплению рубля способствовало повышение цен на мировом рынке нефти. После того как в начале торгов среды цены на европейские сорта нефти обновили многолетний минимум, вечером началось их повышение. По итогам торгов вчерашнего дня стоимость нефти марки Brent поднялась до отметки $47,63 за баррель, что на 2,8% выше закрытия вторника. Сегодня рост цен продолжился. По данным Bloomberg, в 15:53 мск стоимость североморской нефти поднялась до отметки $48,22 за баррель, что почти на 1,3% выше закрытия среды. Стоимость российской Urals поднялась до уровня $47,7 за баррель. По мнению аналитиков Sberbank Investment Research, повышение цен в большей степени выглядит как результат закрытия коротких позиций перед скорым истечением контрактов, нежели как новая рыночная тенденция. Впрочем, даже технического роста цен на нефть оказалось достаточно, чтобы настроения участников рынка в отношении рубля немного улучшились. «Очевидно, что в последнее время динамика рубля в основном связана с динамикой цен на нефть. Цена на нефть пошла вверх, и вслед за ней рубль начал укрепляться»,- отмечает управляющий по исследованиям и анализу глобальных рынков Промсвязьбанка Роман Османов. Дополнительную поддержку рублю в ближайшие дни сможет оказывать стартующий в России налоговый период. По оценкам аналитика банка «Зенит» Владимира Евстифеева, это отвлечет из банковской системы около 1,2 трлн руб. «Ситуация на денежно-кредитном рынке выглядит достаточно комфортной, поэтому уплата страховых взносов вряд ли вызовет активизацию действий экспортеров, но поддержка рублю будет оказана»,- отмечает господин Евстифеев. Однако без дальнейшего роста цен на нефть рубль, вероятно, после небольшой корректировки продолжит слабеть и далее. Виталий Гайдаев
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Генеральный директор «Вымпелкома» объяснил обвал цен на нефть.
По мнению Михаила Слободина, в ближайшие три года базовая цена на нефть может находиться в районе $50 за баррель. Генеральный директор «Вымпелкома» Михаил Слободин (бывший топ-менеджер нефтяной компании ТНК-BP) назвал семь факторов резкого снижения мировых цен на нефть. Об этом он написал в своем блоге 14 января, назвав текущую ситуацию на нефтяном рынке «идеальным штормом» (ситуацией, при которой негативные события происходят одновременно, усиливая производимый ими эффект). В частности, как пояснил Слободин, «никогда реальный уровень цен на нефть не был таким высоким как в последние три года», поэтому «чем выше взлет, тем больнее падение». Кроме того, в числе факторов обвала котировок он упомянул снижающийся спрос на углеводороды (в первую очередь, за счет замедления экономики Китая), а также резкий скачок в области добычи сырья. Говоря о прогнозах по стоимости энергоносителя, Слободин указал, что сам бы готовился к базовой цене на нефть «на горизонте трех лет» в районе $50 за баррель. Он добавил, что на «коротком горизонте — до полугода» цены могут упасть и ниже $40. «То,что может все сильно поменять и двинуть цену вверх — это какая нибудь полномасштабная война в районе Ближнего Востока. Но, боюсь, она сейчас и в ближайшее время слишком мало кому нужна», — пояснил он.
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.Гайдаровский форум вернулся к нефти.
Второй день Гайдаровского форума открылся обсуждением ситуации в российском нефтегазовом секторе. Эксперты сошлись во мнении, что повлиять на мировые цены Россия не может, а снижение поступлений от нефтяных пошлин затруднит стимулирование разработки нетрадиционных месторождений, с другой стороны, сложившаяся ситуация «удешевит» для экономики осуществление налогового маневра в отрасли. Падение мировых цен на нефть приведет к снижению подушевого ВВП по паритету покупательской способности в текущем году примерно на $2 тыс. — такую оценку привел Георгий Идрисов, глава Центра исследований отраслевых рынков и инфраструктуры РАНХиГС, на панельной дискуссии, посвященной состоянию российского нефтегазового комплекса. Учитывая, что России не может повлиять на уровень мировых цен, основной задачей отрасли в нынешнем году останется повышение эффективности работы, предупредил эксперт. По словам главного экономиста по региону СНГ BP Владимира Дребенцова, не стоит ожидать и быстрого восстановления цен: «Как только цена на нефть начнет расти, сланцевая нефть вернется на рынок». Большая часть обсуждения, впрочем, была посвящена не новым рискам для отрасли, а вопросам налогообложения и стимулирования нетрадиционной добычи. Так, глава Vygon Consulting Григорий Выгон напомнил, что бум сланцевой добычи в США, осуществленный преимущественно небольшими добывающими компаниями, был поддержан, в частности, за счет налогового вычета по расходам на бурение. По оценке Минфина, однако, реформа в добывающем секторе «должна быть универсальной» и не должна создавать риски для бюджетной системы, заявил руководитель департамента налоговой политики Минфина Илья Трунин, отметив, что стратегическое решение о мерах поддержки еще не принято, «ответ на санкции лежит не в налоговой области». Не менее актуальным оказалось и обсуждение нефтепереработки. По прогнозу Минэнерго ее объем будет сокращаться до 2025 года по мере снижения субсидирования: за счет пониженных внутренних цен на нефть чистая поддержка переработки составляла 2% ВВП, оценил Георгий Идрисов из РАНХиГС. Впрочем, в условиях падающих цен на нефть стоимость проведения налогового маневра (снижение экспортных пошлин при одновременном повышении ставок НДПИ) для экономики в целом будет минимальна, заключил эксперт. Ксения Ильинская
Не знаешь, чем заняться и как заработать? Кризис и безденежье портят настроение? Найди вакансии и работу своей мечты на нашем портале 9955599 (ЖМИ СЮДА!) быстро и легко!
|
Вернуться в Обмен опытом по вопросам работы
Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 9