Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Новости, статьи и обсуждения для HR-менеджеров и соискателей. Всё о работе.

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 26 янв 2012, 16:12

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Отдельный раздел форума для самых интересных новостей, полезных статей и их обсуждения по данной тематике находится ЗДЕСЬ.
Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

TO
Загрузка...

AdveR3

MG
Загрузка...

TG

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:17

Ассоциация текстильщиков предлагает уничтожать контрабандную одежду.

МОСКВА, 19 авг — РИА Новости/Прайм. Ассоциация текстильщиков РФ предлагает уничтожать текстильные изделия, контрабандным способом ввезенные в Россию, сообщил РИА Новости президент ассоциации Шамхал Ильдаров.

«Я предлагаю уничтожать изделия текстильной и легкой промышленности, ввезенные контрабандным способом, на границе с Россией, или по всей территории России — аналогично тому, что у нас происходит с сельскохозяйственной продукцией… Уничтожить на границе, если его обнаружили в сетях гипермаркетов — аналогично, на утилизацию», — сказал Ильдаров.

Письмо с предложением он направил в администрацию президента РФ, ответ пока не получен.

«Эти превентивные меры будут предотвращать соблазн другим контрабандистам», — считает глава ассоциации. Он пояснил, что специалисты между собой подразделяют контрабанду на «серую» и «черную»: под «черной» понимается ввоз одежды по поддельным сертификатам, когда текстильное изделие при декларировании выдают за совершенно иной товар.

«Серая» контрабанда — это тот вариант, когда привозится, скажем, изделие из хлопка, которое в большей степени облагается налогом, обладает большей стоимостью для таможенного декларирования, а его декларируют в качестве синтетического дешевого изделия, — добавил Ильдаров. В этом случае пошлина при ввозе товара будет ниже, из чего контрабандист извлекает выгоду.

По оценке президента ассоциации, годовой оборот рынка текстильной промышленности (включая технический текстиль) в РФ составляет примерно 30 миллиардов долларов, из которых 10 миллиардов — продукция отечественных производителей. «Треть от оставшихся 20 миллиардов, 6−7 миллиардов — теневой бизнес контрабандного ввоза», — рассказал Ильдаров.

Ассоциация текстильщиков предлагает уничтожать контрабандную одежду.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33


YaD

GT

BH

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:28

Назарбаев пугает дешевой нефтью.

Казахстан готовится к падению цен на нефть до уровня $30−40 за баррель. По словам экспертов рынка, подобные уровни вполне возможны из-за перепроизводства нефти в мире. Однако такая цена — скорее форс-мажор, средний уровень будет около $45. Для России низкие цены в любом случае означают многомиллиардные потери бюджета, а кроме того — нестабильность действующих правил экономической политики.

Президент Казахстана Нурсултан Назарбаев предупредил правительство республики о необходимости ведения новой экономической политики с учетом конъюнктуры на нефтяном рынке.

По словам Назарбаева, нужно адаптироваться к ценам в $30−40 за баррель. При этом низкие цены на нефть (а также металлы) могут сохраниться в перспективе до пяти лет.

Казахстан — крупный производитель и экспортер нефти, крайне зависим от нефтяных цен. В феврале казахстанский министр энергетики Владимир Школьник говорил, что по итогам 2014 года было добыто около 81 млн тонн нефти и конденсата, причем большая часть этих объемов (62 млн тонн) была направлена за рубеж. Доходы от нефтегазовой отрасли составляют более 40% бюджета Казахстана.

При этом добыча нефти в республике уже не первый год снижается, хотя и незначительными темпами. Ранее Организация стран-экспортеров нефти (ОПЕК) прогнозировала, что в 2015 году она уменьшится на 10 тыс. баррелей в сутки и составит около 1,61 млн баррелей. В 2014 году суточное производство нефти в Казахстане по сравнению с предшествующим годом, упало на 20 тыс. баррелей (до 1,62 млн барр).

На 19.30 мск цена североморской нефти марки Brent, одного из основных мировых бенчмарков (именно к цене Brent привязана стоимость российской нефти Urals) упала до $47,16 за баррель (-2,76%).

«Тренд к снижению сохраняется, — комментирует партнер Rusenergy Михаил Крутихин. — С рывками, небольшими откатами, но цена барреля последовательно идет вниз». По словам Крутихина, в перспективе ближайших двух лет средняя цена должна установиться примерно на уровне $45, но возможны проседания до $35−40.

На таких уровнях нефть была в кризисные 2008−2009 годы — к концу 2008 года баррель упал до $33. По словам Крутихина, основной причиной падения нефтяных котировок является превалирование на мировом рынке предложения над спросом. По данным Международного энергетического агентства (МЭА), опубликованным в последнем ежемесячном отчете, оно превысило спрос на 3,3 млн баррелей в сутки и достигло 96,53 млн баррелей. Это самый высокий уровень за последние 17 лет.

При этом на рынок еще не вышли дополнительные объемы нефти из Ирана, который, после снятия санкций, может дать еще не менее 1 млн баррелей в день, что еще больше ударит по ценам.

Для России низкие цены на нефть означают в первую очередь резкое снижение бюджетных доходов. В прошлом году более половины бюджета (7,48 трлн рублей из 14,328 трл рублей) обеспечили нефтегазовые компании, причем 90% нефтегазовых доходов дала именно «нефтянка». Только «Роснефть» перечислила в бюджет более 3 трлн рублей. Крупнейшая в России частная нефтяная компания «ЛУКойл» заплатила 1,2 трлн руб.

Однако теперь поступления от нефтяников могут резко сократиться. В июле Минфин прогнозировал, что доходы федерального бюджета в текущем году составят 13 трл рублей, из них нефтегазовые поступления — 5,9 трлн рублей. Таким образом, общее снижение доходов составит около 10%. При таких доходах дефицит бюджета будет на уровне примерно 3%.

«Низкие цены угрожают в первую очередь бюджету и платежному балансу России, — комментирует главный экономист банка Deutsche UFG Ярослав Лисоволик. — Но есть и другие угрозы».

По словам Лисоволика, еще одна опасность низких цен на нефть заключается в том, что из-за них снижается качество общей экономической политики, которая становится в меньшей степени ориентированной на долгосрочную перспективу, сосредоточившись на краткосрочных трендах.

«Чем ниже цена барреля — тем больше давления на действующие правила экономической политики, которые из-за падения котировок могут меняться, — поясняет эксперт. — Нет уверенности, что не будет изменено действующее монетарное правило, или что правительство не откажется от бюджетного правила».

Монетарное правило подразумевает, что процент ежегодного роста денежной массы в обращении должен соответствовать темпам роста реального валового национального продукта. Бюджетное правило определяет максимальный уровень расходов бюджета в зависимости от цен на нефть.

Автор: Алексей Топалов

Назарбаев пугает дешевой нефтью.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33


MV

ADV2

TG2

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:30

Индекс РТС упал ниже психологической отметки в 800 пунктов.

МОСКВА, 19 авг — РИА Новости/Прайм. Курс доллара поднялся выше 66 рублей впервые с 12 февраля на фоне цены нефти, упавшей ниже 48 долларов за баррель по марке Brent, свидетельствуют данные биржи.

В связи с этим биржевой индекс РТС, который считается в долларах, упал на 1,28%, до 799,2 пункта.
Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:34

МЭР: розничная торговля в РФ с очисткой от сезонности показала рост.

МОСКВА, 19 авг — РИА Новости/Прайм. Розничная торговля в РФ в июле с очисткой от сезонности показала небольшой рост, в ближайшие месяцы ожидается усиление позитивной динамики, сообщили РИА Новости в Минэкономразвития.

По данным Росстата, оборот розничной торговли в РФ в январе-июле сократился на 8,1% в сопоставимых ценах по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — до 15,236 триллиона рублей, в июле — на 9,2%, до 2,313 триллиона рублей.

«Розничная торговля в июле, по нашей оценке, продемонстрировала небольшой рост (месяц к месяцу с устранением сезонности). Это полностью соответствует нашим ожиданиям», — отметили в Минэкономразвития.

«В ближайшие месяцы мы ожидаем усиления позитивной динамики. Основанием для такого прогноза служит наблюдаемая динамика реальных располагаемых доходов населения (падение оказалось меньше, чем мы ожидали), и сохранение понижательного инфляционного тренда», — добавил собеседник агентства.

Кроме того, определенный оптимизм внушает стабилизация в сегменте потребительского кредитования. «В целом мы ожидаем, что по итогам года сокращение оборота розничной торговли не превысит 8%», — сказали в МЭР.

Обновленный прогноз социально-экономического развития РФ на 2015−2018 годы Минэкономразвития представит в сентябре.

МЭР: розничная торговля в РФ с очисткой от сезонности показала рост.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:34

Дворкович назвал диапазон цен на нефть в ближайшие три года.

Вице-премьер России Аркадий Дворкович оценил грядущие колебания цен на нефть в ближайшие три года. По его словам, Brent впишется в коридор 50−70 долларов.

Об этом он заявил в интервью телеканалу «Россия 24». При этом, по его словам, в этот период цена с одинаковой вероятностью может ненадолго снизиться до 30−35 долларов за баррель или вырасти и до 100 долларов.

Министр экономического развития России Алексей Улюкаев 17 августа заявил, что не верит в то, что нефть вряд подешевеет еще сильнее, чем сейчас. По его мнению, нынешние котировки находятся на самом низком уровне. Чиновник также отметил, что исходя из среднегодовой цены на баррель в 56 долларов, в прогнозах его ведомства ожидаемый курс доллара составляет 58 рублей в среднем за год.

По словам Улюкаева, если нефть упадет до 50 долларов (а это соответствует базовому прогнозу Минэкономразвития на 2015 год), то за американскую валюту будут давать 60−61 рубль.

Дворкович назвал диапазон цен на нефть в ближайшие три года.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:38

The Wall Street Journal констатировал беззащитность США перед новым кризисом.

Москва. 19 августа. INTERFAX.RU — Руководители Федеральной резервной системы (ФРС) и лица, отвечающие за экономическую политику США, обеспокоены перспективами следующей рецессии в стране, сколь бы туманными они пока ни были: дело в том, что у американских госорганов и регуляторов закончились инструменты для спасения экономики, пишет The Wall Street Journal.

Как отмечает издание, больше восьми десятилетий главным оружием Вашингтона в битве за стабильность экономики были деньги, количество и доступность которых регулировались за счет изменений процентных ставок, снижения налогов или повышения федеральных расходов.

Однако в случае проявления следующего экономического спада в ближайшие несколько лет на эти инструменты нельзя будет положиться: процентные ставки находятся у нулевой отметки, налоговое стимулирование затруднено высокими уровнями госдолга и потенциальным увеличением бюджетного дефицита из-за выхода на пенсию поколения бэби-бумеров.

Восстановление экономики США длится уже седьмой год подряд, что на 16 месяцев продолжительнее среднего периода роста за все время после Второй мировой войны. Регуляторы уже готовятся к следующему спаду, который, как показала история, неизбежен: ни один цикл роста пока не был длиннее 10 лет.

«Вопрос чрезвычайно животрепещущий. Регуляторы думают о запасных планах и запасных вариантах к ним», — отметил экс-директор Бюджетного управления конгресса (CBO) Дуглас Элмендорф.

В настоящее время мало кто из экономистов ждет рецессии в США в ближайшие несколько лет (впрочем, и предыдущий кризис не все разглядели на подходах), пишет WSJ. Американская экономика, похоже, оправилась от наблюдавшегося в I квартале резкого торможения, а ФРС готовит первое за девять лет повышение процентных ставок, чтобы не допустить перегрева экономики.

Однако новости из-за рубежа служат Вашингтону напоминанием о том, что мировая экономика стоит буквально в шаге от новых потрясений: ВВП Японии сократился во II квартале, слабый рост ВВП в странах Европы не внушал оптимизма, в Китае продолжается ослабление большинства макроэкономических показателей, а девальвация юаня может привести еще и к внешнеторговым спорам.

«Мировая экономика похожа на океанский лайнер без спасательных лодок», — считают экономисты HSBC Bank.

Бывший председатель ФРС Бен Бернанке в недавнем интервью признал, что в случае следующего кризиса инструменты «будут более ограниченными, чем обычно», но добавил, что «ни в коем случае не следует считать их количество равным нулю».

Например, ФРС может поэкспериментировать с отрицательными процентными ставками, как это сделали европейские центробанки. Или на фоне очередной рецессии демократы и республиканцы преодолеют межпартийные разногласия и договорятся о реальных краткосрочных стимулах.

Эксперты Белого дома осознают, что во время следующего кризиса роль налогово-бюджетной политики будет существенно выше, чем раньше.

«Федеральная налогово-бюджетная политика станет более важным инструментом работы с будущими экономическими циклами, поскольку денежно-кредитная политика чаще будет сталкиваться с ограничениями, — заявил председатель совета экономических консультантов Белого дома Джейсон Фурман. — Таким образом, взгляд экономистов на мир значительно изменится».

The Wall Street Journal констатировал беззащитность США перед новым кризисом.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:38

ЦБ: банки РФ имеют достаточно ресурсов для решения финансовых проблем.

МОСКВА, 19 авг — РИА Новости/Прайм. Российские банки в достаточной степени располагают собственными ресурсами для решения экономических проблем, у Банка России нет специальной программы финансового оздоровления банковского сектора, заявил зампред ЦБ РФ Михаил Сухов.

«Мы не считаем, что необходима какая-то специальная программа оздоровления банковского сектора. Те экономические сложности, которые сейчас есть в экономике, преодолеваются в существенной степени за счет ресурсов самих банков», — сказал Сухов в интервью телеканалу «Россия 24».

По его словам, величина просроченной задолженности за первые семь месяцев 2015 года выросла в связи с ситуацией в экономике почти на 500 миллиардов рублей, а банки за счет собственных ресурсов — полученных доходов — сформировали резервы в 1,5 раза больше — на сумму 750 миллиардов рублей.

«Все это абсолютно сопоставимо с теми цифрами, которые были специально направлены на преодоление финансовых проблем ограниченной группы банков с 2008 года», — отметил он.

Также он подчеркнул, что те владельцы, которые в силу своей высокорискованной и недобросовестной политики доводят банки до сложного состояния, могут повлиять на доверие к банковскому сектору, именно в таких ситуациях вмешивается АСВ, либо Банк России принимает решение об отзыве лицензии. Такой способ защиты интересов кредиторов более эффективный, пояснил Сухов.

ЦБ: банки РФ имеют достаточно ресурсов для решения финансовых проблем.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:39

Азиатские индексы снизились вслед за падением Китая более чем на 2%.

Москва. 19 августа. INTERFAX.RU — Азиатские фондовые индексы снижаются в среду на сохраняющихся опасениях замедления экономического подъема в Китае, сообщает агентство Bloomberg.

Китайский Shanghai Composite опустился в ходе торгов на 2,2%, гонконгский Hang Seng — на 0,8%, японский Nikkei 225 — на 1,3%, австралийский S&P/ASX 200 вырос на 1,3%.

Трейдеры также ждут публикации протокола заседания Федеральной резервной системы, прошедшего 28—29 июня, рассчитывая на новые сигналы, которые позволят сделать выводы о том, готов ли американский ЦБ к подъему базовой процентной ставки на сентябрьском заседании.

Резкое падение китайского фондового рынка во вторник (Shanghai Composite рухнул на 6,2%) спровоцировало снижение цен на сырьевые товары в связи с опасениями уменьшения спроса на них в КНР, являющейся крупнейшим потребителем промышленных металлов.

Рассчитываемый Bloomberg индекс цен на 22 вида сырьевых товаров опустился до минимального уровня с февраля 2002 года, снижение индикатора продолжается уже шесть дней подряд — это самый длительный период спада более чем за год.

«Очередное резкое снижение китайского фондового рынка вызвало новые опасения относительно состояния китайской экономики. У нас нет причин для активных покупок акций японских компаний», — отмечает управляющий SMBC Nikko Securities в Токио Хироичи Ниси.

Ухудшение ситуации в КНР, на долю которой приходится примерно 20% японского экспорта и импорта, негативно сказывается на экономике Японии и, по мнению экспертов, является одной из причин снижения японского ВВП во втором квартале 2015 года. Экспорт из Японии в Китай в стоимостном выражении увеличился на 4,2% и снизился на 1,3% в натуральном выражении.

Бумаги японских компаний, в значительной мере ориентированных на китайский рынок, дешевеют в среду. Так, стоимость акций производителя электронных компонентов Murata Manufacturing Co., получающей порядка 58% выручки от операций в КНР, подешевели на 4,1%.

Темпы роста японского экспорта в стоимостном выражении в июле замедлились до 7,6% по сравнению с 9,5% в июне. В натуральном выражении экспорт снизился на 0,7%.

Бумаги японской фармкомпании Daiichi Sankyo Co. подешевели на 3,2% вслед за ухудшением оценки акций аналитиками Morgan Stanley.

Азиатские индексы снизились вслед за падением Китая более чем на 2%.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:40

Fitch повысило рейтинги Греции.

Москва. 19 августа. INTERFAX.RU — Международное рейтинговое агентство Fitch повысило долгосрочные рейтинги дефолта (РДЭ) Греции в иностранной и национальной валюте на одну ступень — до «CCC» с «CC», говорится в пресс-релизе агентства.

Достигнутое 14 августа соглашение между Грецией и ее кредиторами об основных условиях третьего пакета помощи сократило риск дефолта страны по долговым обязательствам перед частным сектором, отмечают эксперты Fitch.

«Первоначальный транш в размере около 23 млрд евро, как ожидается, будет перечислен стране на этой неделе, что ослабит острую напряженность с ликвидностью, отмечающуюся в последние месяцы», — говорится в пресс-релизе.

Ожидаемый транш позволит Греции произвести выплаты на сумму 3,2 млрд евро по долгу перед европейским ЦБ 20 августа, а также сентябрьские выплаты по бридж-кредиту, полученному ранее от Европейского механизма финансовой стабильности (EFSM), отмечают аналитики.

«Программа помощи призвана содействовать возврату Греции к рыночному финансированию. Тем не менее, риски для ее успешной реализации остаются высокими. Потребуется время для восстановления доверия между Грецией и ее кредиторами, в связи с чем повышается риск затягивания проверок исполнения условий программы. При этом политическая ситуация в Греции остается непредсказуемой», — говорится в сообщении.

Министры финансов государств еврозоны в пятницу одобрили третью программу помощи Греции общим объемом 86 млрд евро.

Fitch повысило рейтинги Греции.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

Экономика. Бизнес. Финансы. Мировая экономика.

Непрочитанное сообщение Adm » 19 авг 2015, 20:41

Лимит анонимных платежей увеличат более чем в два раза.

Минимальная сумма операции, не требующей идентификации банковского клиента, будет значительно увеличена с текущих 15 тыс. рублей.

Об этом говорится в Концепции модернизации антиотмывочного законодательства, разработанной Росфинмониторингом, Центробанком и экспертной группой при комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам, а также Национальным советом финансового рынка (НСФР), пишут «Известия».

Как сообщил изданию заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный, до декабря 2015 года лимит будет повышен приблизительно до 40 тыс. руб. Речь идет о таких операциях, как прием банками и электронными платежными системами платежей от граждан, денежные переводы, купля-продажа валюты. При этом Ливадный уточнил, что в интернет-кошельках, которые совсем не требуют идентификации пользователя, повышенный лимит действовать не будет.

«Детали еще обсуждаются. Мы не против запрашиваемого отраслью увеличения потолка анонимных платежей, но это возможно только в случае абсолютно прозрачного назначения платежа, когда понятно, куда уходят деньги. Если назначение платежа вызывает сомнения, будет применяться действующий лимит в 15 тыс. руб.», — отметил замруководителя Росфинмониторинга.

Действующая планка в 15 тыс. руб. для анонимных платежей была установлена в 2001 году.

Лимит анонимных платежей увеличат более чем в два раза.
Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

Не знаешь, чем заняться в интернете? Кризис и безденежье портят настроение? Узнай, как можно ЗАРАБОТАТЬ ДОМА настоящие деньги!
Adm
Администратор
 
Сообщения: 83467
Зарегистрирован: 27 сен 2011, 13:33

AdveR2

DA

RC

ADV

SaB

Ads

AdveR

TN


SaT

IPVid
Пред.След.

Вернуться в Обмен опытом по вопросам работы

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 16

ђҐ©вЁ­Ј@Mail.ru