Проблемы у Бинбанка: что случилось.

[Adm]

Собственник Бинбанка попросил ЦБ РФ о санации через Фонд консолидации.

Москва. 20 сентября. INTERFAX.RU — Собственник Бинбанка обратился к Банку России с просьбой рассмотреть возможность санации через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), сообщили журналистам в пресс-службе ЦБ.

«Мы примем решение по этому вопросу в ближайшее время», — отметил Банк России.

Основным собственником Бинбанка является Микаил Шишханов.

Ранее газета «Ведомости» сообщила, что Центробанк готовится ввести временную администрацию в Бинбанке и передать его в Фонд консолидации банковского сектора. По данным издания, регулятор объявит о санации Бинбанка в четверг. Газета отметила, что это станет вторым проектом Фонда консолидации банковского сектора после санации банка «Открытие», о которой было объявлено в конце августа.

Бинбанк — московский коммерческий банк, по величине активов занимающий 12-е место в общероссийском рейтинге.

Собственник Бинбанка попросил ЦБ РФ о санации через Фонд консолидации. Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

В Fitch назвали несколько сценариев будущего Бинбанка.

Банку России не стоит медлить с решением относительно будущего Бинбанка, собственник которого обратился к регулятору с просьбой рассмотреть возможность санации кредитной организации. Такое мнение в разговоре с РБК выразил старший директор группы по анализу финансовых организаций Fitch Александр Данилов.

Он пояснил, что промедление может спровоцировать нервозность среди вкладчиков. В настоящее время есть факторы как за санацию, так и против нее, отметил он. «За санацию говорит тот факт, что банк является частью большой финансовой группы, и в случае его ликвидации могут быть косвенные риски для участников финансового рынка», — считает Данилов.

Кроме того, у банка большой объем средств физических лиц, порядка 600 млрд руб., большая часть из которых, вероятно, застрахована, предположил он. Данилов уточнил, что это крупные единовременные выплаты, на которые у агентства по страхованию вкладов (АСВ) нет денег, и ЦБ придется кредитовать фонд, включив печатный станок.

«Есть и доводы против: банк не системообразующий, большая часть обязательств застрахована, поэтому если рассматривать вариант его закрытия, то социального взрыва или очень больших потерь для бизнеса не будет», — заключил представитель Fitch.

Ранее в среду, 20 сентября, собственник Бинбанка попросил ЦБ провести санацию кредитной организации через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС) утром 20 сентября. В Банке России пообещали в ближайшее время принять решение о финансовом оздоровлении Бинбанка, котоый занимает 12-е место среди российских банков по объему активов (по версии «Интерфакс-100») и 7-е место по объему средств физлиц. Собственниками Бинбанка являются Микаил Шишханов, у которого 59,4% акций, а также Михаил Гуцериев, у которого 39,4% акций.

Старший директор, руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук в беседе с РБК отмечал, что отзыва лицензии у Бинбанка не последует, поскольку это может негативно сказаться на российском финансовом секторе.

В Fitch назвали несколько сценариев будущего Бинбанка. Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

Банк России объявил о санации Бинбанка.

Банк России принял решение о санации Бинбанка. Для его оздоровления будут использованы средства недавно созданного Фонда консолидации банковского сектора.

Как сообщили в пресс-службе ЦБ, регулятор также окажет финансовую поддержку Рост Банку, санацию которого ранее проводил сам Бинбанк.

В ЦБ подчеркнули, что работа банков группы продолжится в обычном режиме. Регулятор не вводит мораторий на удовлетворение требований кредиторов и не планирует применять механизм bail-in — принудительной конвертации средств кредиторов в акции.

По оценкам председателя совета директоров Бинбанка Микаила Шишханова, оздоровление банка займет от трех до восьми месяцев. Бизнесмен заявил РИА Новости, что поддержит санацию собственными средствами, и не исключил продажи некоторых активов банка «в случае необходимости».

В интервью РБК Шишханов говорил, что 75% Бинбанка уйдет в государство, а 25% останется старым собственникам.

В ближайшие дни офисы Бинбанка по всей России будут принимать клиентов на два часа дольше, говорится в заявлении председателя правления банка Евгения Давыдовича, поступившем в Русскую службу Би-би-си.

Давыдович заверил, что у клиентов банка нет оснований для беспокойства, так как «банк продолжает работать в обычном режиме, исполнять все свои обязательства, проводить платежи, выдавать и принимать вклады».

Бинбанк — один из крупнейших российских частных банков. Он занимает 12-е место в российской банковской системе по величине активов. Основными акционерами банка являются Микаил Шишханов и Михаил Гуцериев.

20 сентября стало известно, что Шишханов попросил ЦБ о санации Бинбанка. Бизнесмен признал, что «не рассчитал бизнес-силы», взявшись за санацию Рост Банка и МДМ Банка, проблемы которых «оказались намного серьезнее, чем предполагалось».

Санация Бинбанка станет вторым проектом Фонда консолидации банковского сектора. Первой о спасении через фонд попросила финкорпорация «Открытие». ЦБ объявил о санации банков «Открытие», «Траст», «Росгосстрах» и трех негосударственных пенсионных фондов 29 августа.

Банк России объявил о санации Бинбанка. Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

ЦБ оценил дыру в портфеле Бинбанка.

Банк нуждается в дополнительных резервах предварительно на 250−350 млрд рублей.

Бинбанк (включая не так давно присоединенный МДМ-банк), «Рост банк», «Бинбанк диджитал» и Уралприватбанк будут санированы силами Фонда консолидации банковского сектора, заявил зампред ЦБ Василий Поздышев. В сентябре отток средств клиентов Бинбанка составил 56 млрд руб., из них одна треть пришлась на физлиц, рассказал зампред.

Основанием введения временной администрации стало наличие угрозы вкладчикам и кредиторам банка, но это не единственная причина — банку было выставлено предписание о доформировании резервов, в результате исполнения этого предписания капитал банка снизился более чем на 30%, говорит Поздышев.

Санация группы Бинбанка будет проходить аналогично санации группы «Открытие», следует из материалов ЦБ. Регулятор рассчитывает, что на финансовое оздоровление уйдет 6−8 месяцев, после которых банки будут работать с соблюдением нормативов. Полномочия правления приостановлены. Вопрос о сохранении доли участия в капитале (обычно пропорция 75% — у ЦБ, и 25% — у бывших акционеров) пока не обсуждается — это будет понятно после проведения оценки банка, следует из слов Поздышева:

«При любом сценарии от собственников будет требоваться заведение всех свободных активов либо под банки этой группы…, либо под оформление залога в этих банках». Оба контролирующих лица — Шишханов и Гуцериев — оказывают содействие, сказал Поздышев, добавив, что речь идет о заведении активов, которые не обременены и не заложены. В основном это промышленные активы, уточнил он, добавив, что с собственниками сейчас идут переговоры.

Наши условия следующие: все свободные активы, которые не обременены, не заложены в других банках — мы сейчас как раз изучаем периметр этих активов — все эти активы должны быть возвращены в банк.

Василий Поздышев

При этом пенсионный бизнес семьи в фонд консолидации не попадет, следует из слов Поздышева.

Он пояснил, что сейчас у регулятора есть механизм санации только банков, кроме того, по оценкам ЦБ, пенсионный фонды группы и страховая компания ВСК, иные финансовые активы группы «Сафмар» в финансовом оздоровлении не нуждаются.

Поздышев рассказал, что до сентября собственники предлагали регулятору разные планы финансового оздоровления, но все они имели в своей основе одно и то же предложение — дать собственникам льготный кредит на долгий срок, до десяти лет: «Нами эти предложения приняты быть не могли». В начале сентября собственники обратились с просьбой рассмотреть вопрос о финансовом оздоровлении с участием фонда консолидации, сообщил он.

По предварительной оценке, с учетом того, что не все активы группы изучены, а также не изучены сделки за последний месяц, необходимость в доформировании резервов банков группы составляет 250−350 млрд руб.

Также из слов Поздышева следует, что по предварительной оценке около 75% от активов «Рост банка» — это «кредитование в разных формах активов, которые связаны с собственниками». «Рост банк» при этом получал финансирование из Бинбанка — практически все вклады населения, которые привлекал Бинбанк с помощью межбанковского кредитования уходили в «Рост». В сентябре отток средств клиентов Бинбанка составил 56 млрд руб., или больше половины активов. Активы на похожую сумму — 61,4 млрд руб. — Бинбанк взвешивает с коэффициентом риска 20%, следует из пояснительной записки к его российской отчетности на 1 июля. К этим активам банк относит «остатки на счетах в банках-резидентах».

Шансы на сохранение акционерами 25%-ной доли в Бинбанке являются минимальными, считает старший директор рейтингового агентства Fitch Ratings Александр Данилов. Он сказал это ТАСС.

Принятое решение Банка России об оздоровлении банка через Фонд консолидации банковского сектора он назвал максимально мягким сценарием для клиентов, поскольку они «свободно могут пользоваться своими средствами.

В сентябре отток средств клиентов Бинбанка составил 56 млрд руб., для акционеров же ситуация иная и зависит от состояния активов — при большой дыре, если капитал обнулится, они теряют свои инвестиции в банк. Хотя акционеры на словах и рассчитывают сохранить 25%-ную долю в банке, на это мало шансов, — сказал Данилов.

ЦБ оценил дыру в портфеле Бинбанка. Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

ЦБ РФ решил предоставить Бинбанку деньги для поддержки ликвидности.

Москва. 20 сентября. INTERFAX.RU — Банк России принял решение о предоставлении Бинбанку средств для поддержания ликвидности на основании обращения кредитной организации, говорится в сообщении ЦБ.

При этом регулятор не уточнил, когда было принято это решение и выделены ли уже банку эти средства.

Ранее в среду в пресс-службе ЦБ сообщили, что собственник Бинбанка обратился к Банку России с просьбой рассмотреть возможность санации через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС).

Позднее РБК сообщил, что Бинбанк получил кредит от ЦБ перед возможной санацией. «Средства были предоставлены в небольшом объеме относительно размеров самого банка. Это точно было не так много, как получил «ФК Открытие». Кредит был предоставлен на прошлой неделе, — сказал источник РБК, близкий к Банку России.

В августе сотрудник УК «Альфа-Капитал» Сергей Гаврилов в рассылке клиентам сообщил о проблемах у банка «ФК Открытие», Бинбанка, Московского кредитного банка и Промсвязьбанка. Однако вскоре «Альфа-Капитал» в отозвал письма с негативной информацией о банках, отметив, что «часть высказываний сотрудника не соответствует нашей позиции и не совсем точно отражает действительность».

Позднее в «Открытие» была введена временная администрация в лице ЦБ и было объявлено о мерах по повышению финансовой устойчивости банка.

Бинбанк по итогам первого полугодия 2017 года занял 12-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА». Основным собственником московского Бинбанка является Микаил Шишханов, вместе с Михаилом Гуцериевым он владеет 96,5% акций банка.

ЦБ РФ решил предоставить Бинбанку деньги для поддержки ликвидности. Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

Банк России может стать собственником «Интеко» и части «А101 девелопмент».

Совладелец Бинбанка Михаил Шишханов в интервью газете «Ведомости» заявил, что компания «Интеко» и часть компании «А101 девелопмент» могут перейти под контроль Банка России.

«Я отдаю все свои доли, покупку которых финансировал, в том числе и за счет Бинбанка», — сказал Шишханов. Он не уточнил, сколько потрачено на эти приобретения.

«Такие переговоры ведутся, но говорить про детали рано», — отметил представитель ЦБ.

Шишханов купил «Интеко» в 2011 году у Елены Батуриной, 5% компании приобрел «Сбербанк инвестиции». Стоимость активов стороны оценили в $1,2 млрд, однако сумма сделки могла составить около $200 млн, так как долг равнялся $1 млрд, отмечает издание.

«На пике своей эффективности ''Интеко'' оценивалась в $1,2 млрд, но сегодня речи о такой стоимости идти не может», — сказал управляющий партнер Colliers International Николай Казанский. Он отметил, что «Интеко» — сильный бренд, однако оценить группу компаний сложно, поскольку информация о кредитах и земельных активах закрыта.

«Сафмар» (ранее группа «Бин») в 2015 году приобрела компанию «А101 девелопмент» у Вадима Мошковича. Совладелец «Сафмара» Михаил Гуцериев заявлял в интервью телеканалу «Россия 24», что этот актив обошелся в $800 млн.

21 сентября ЦБ объявил о санации Бинбанка. «В рамках данных мер планируется участие Банка России в качестве основного инвестора с использованием денежных средств Фонда консолидации банковского сектора», — говорится в сообщении регулятора.

Заместитель председателя Банка России Василий Поздышев заявил журналистам, что регулятор дал предварительную оценку потребности Бинбанка, Рост банка, Уралприватбанка и «Бинбанк Диджитал» в капитале в размере 250−350 млрд руб.

Ранее ЦБ принял решение о предоставлении Бинбанку средств для поддержания ликвидности. В кредитной организации заявили, что предоставленных средств достаточно для выполнения всех обязательств.

Банк России может стать собственником «Интеко» и части «А101 девелопмент». Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

ЦБ заявил о возможном присоединении Бинбанка к «ФК Открытие».

Первый зампред Центробанка Дмитрий Тулин заявил, что Бинбанк, вероятнее всего, присоединится к «ФК Открытие». Оба банка, которые являлись одними из крупнейших частных банков в России, сейчас находятся на санации у ЦБ.

С большой степенью вероятности Бинбанк будет в перспективе присоединен к «ФК Открытие». В определении кандидатуры руководителя Бинбанка на период до объединения двух банков, по-видимому, уместно участвовать будущему руководству «ФК Открытие».

Дмитрий Тулин, Первый зампред Центробанка

По словам Тулина, органы управления «ФК Открытие» во главе с президентом-председателем ВТБ24 Михаилом Задорновым могут быть сформированы до конца ноября, однако процесс может затянуться до конца года. Сейчас в банке действует временная администрация из сотрудников ЦБ и управляющей компании подконтрольного ЦБ Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС).

Первый зампред Банка России отметил, что санация «ФК Открытие» и Бинбанка не окажет влияния на конкуренцию в банковском секторе.

«Есть серьезные исследования и в нашей стране, и за рубежом, убедительно доказывающие, что не существует прямой зависимости между показателем концентрации банковских операций и уровнем конкуренции в банковском секторе», — сказал Тулин. Для конкуренции, указал он, необходимо отсутствие административных барьеров, затрудняющих переход клиентов из банка в банк, а также применение «пропорционального банковского регулирования, создающего благоприятную бизнес-среду для малых банков».

На вопрос о том, будут ли у топ-менеджеров Бинбанка изъяты средства с личных счетов в ходе процедуры санации (как ранее произошло с топ-менеджерами «ФК Открытие»), Тулин заявил, что «закон одинаков для всех». «Я бы только подчеркнул, что подавляющему большинству банковских сотрудников списания не угрожают», — уточнил он.

ЦБ объявил о санации «ФК Открытия» 29 августа, а Бинбанка — 21 сентября. Это первые банки, которые санируются по новой схеме, с использованием ФКБС. Если размер дыры в «ФК Открытие» ЦБ оценивает в 250−400 млрд руб., то для доформирования резервов Бинбанка необходимо, по оценке регулятора, 250−350 млрд руб.

При этом зампред ЦБ Василий Поздышев 22 сентября допускал, что Центробанк может применить субсидиарную ответственность собственников Бинбанка (Микаила Шишханова и Михаила Гуцериева). Перечень активов, которые при этом могут вернуться в банк, сейчас обсуждается. Как говорил Шишханов в интервью «Ведомостям», речь может идти о девелоперских компаниях «Интеко» и «А101 Девелопмент».

На прошлой неделе глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что после оздоровления «Открытия» и Бинбанка эти банки, скорее всего, будут проданы через размещение на бирже. ​

Активы Бинбанка и «Открытия», очевидно, сильно уменьшатся из-за признания их обесценения в ходе оценки ЦБ дыр в этих банках, указал в разговоре с РБК старший директор группы по анализу финансовых организаций Fitch Александр Данилов.

Поэтому сейчас невозможно сказать, какое место по активам будет занимать кредитная организация, которая может быть создана в результате объединения этих двух банков.

Также остается открытым вопрос, кто купит этот банк, если исключить среди потенциальных покупателей госбанки. Зарубежным инвесторам такие активы вряд ли будут интересны, считает Данилов, поэтому, если рассматривать сценарий IPO, то вряд ли банк сможет разместиться где-то помимо Московской биржи.

«Пока много вопросов без ответов: какой объем работающих активов будет у банка, какова структура пассивов, и сможет ли он при этом зарабатывать прибыль. Регулятор сейчас предоставляет большой объем дорогой ликвидности банкам, и если новому инвестору ее надо будет замещать, это тоже может снижать инвестиционную привлекательность банка», — рассуждает аналитик.

«У кредитных организаций сейчас достаточно разные бизнесы — у них разная структура клиентов, разная целевая аудитория», — отмечает исполнительный директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев. В случае продажи банк придется продавать в несколько этапов небольшими частями: инвестора на такой гигант не найти, даже если после оценки бизнеса активы этих банков сдуются, считает он.

ЦБ заявил о возможном присоединении Бинбанка к «ФК Открытие». Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

ЦБ утвердил план финансового оздоровления Бинбанка.

МОСКВА, 13 окт — РИА Новости. Банк России утвердил план финансового оздоровления Бинбанка, предусматривающий докапитализацию банка и предоставление ему средств на поддержание ликвидности, сообщил ЦБ РФ.

«Банк России утвердил план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства Бинбанка, которым предусмотрены докапитализация банка и предоставление ему средств на поддержание ликвидности, что повысит его финансовую устойчивость и будет способствовать дальнейшему развитию кредитной организации», — говорится в сообщении регулятора.

Бинбанк, входящий в топ-12 в РФ по размеру активов, сейчас проходит процедуру финансового оздоровления через новый подконтрольный ЦБ Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). О санации Бинбанка ЦБ объявил 21 сентября. По новому механизму санации ЦБ становится основным собственником санируемых банков с последующей продажей частному инвестору.

Ранее, 29 августа, ЦБ объявил о санации «ФК «Открытие». Она стала первой с использованием механизма ФКБС.

В среду зампред ЦБ Василий Поздышев заявил, что средства ФКБС, пошедшие на санацию, скорее всего, не удастся вернуть при продаже банков. По его словам, для их финансового оздоровления совокупно потребуется 800−820 миллиардов рублей. В сентябре Поздышев оценивал размер «дыры» в капитале «ФК Открытие» в 250−400 миллиардов рублей, Бинбанка — в 250−350 миллиардов рублей.

ЦБ утвердил план финансового оздоровления Бинбанка. Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

ЦБ списал средства со счетов Шишханова и Гуцериева в Бинбанке.

В рамках проведения процедуры оздоровления банка ЦБ списал деньги со счетов руководства и бенефициаров Бинбанка, всего у 70 человек. Регулятор уже второй раз применяет эту жесткую меру в отношении топ-менеджеров санируемых банков.

Средства около 70 руководителей, контролирующих лиц Бинбанка, в том числе его бенефициаров — Микаила Шишханова и Михаила Гуцериева, на счетах кредитной организации списаны, сообщили РБК в пресс-службе Банка России. Представитель ЦБ отметил, что списание денег топ-менеджеров банка, в рамках действующего законодательства, произошло 13 октября, а уведомления об этом они получили в четверг, 19 октября.

Согласно закону о банкротстве, управляющие работники и контролирующие банк лица уведомляются о прекращении обязательств банка перед ними в течение пяти рабочих дней с даты утверждения плана участия.

Списанию подлежат все деньги, находящиеся на счетах руководителей и контролирующих лиц, кроме их зарплаты и возмещений вреда жизни и здоровью.

В Центробанке не раскрыли общий объем списанных средств.

Это уже второй раз, когда регулятор идет на такую меру. В мае этого года в силу вступили поправки в закон о несостоятельности (банкротстве) (127-ФЗ), закрепляющие возможность прямого участия Банка России в санации банков с применением средств Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС) и его право списывать личные накопления топ-менеджмента банков.

Впервые эта процедура была проведена в сентябре: тогда деньги были списаны со счетов примерно 100 топ-менеджеров «ФК Открытия», о санации которой было объявлено 29 августа. Тогда два источника РБК, близкие к банку «ФК Открытие», сообщали, что еще в августе ряд топ-менеджеров «ФК Открытие» забирали средства со своих счетов в банке.

Бинбанк не ответил на запрос РБК. Ряд топ-менеджеров банка, опрошенных РБК, в том числе председатель правления Евгений Давыдович, отказались от комментариев.

ЦБ объявил о санации Бинбанка, занимавшего 12-е место среди банков России по размеру активов, 21 сентября. Банк проходит процедуру финансового оздоровления через новый подконтрольный ЦБ Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). По новым правилам санации регулятор становится основным собственником санируемых банков с последующей продажей их частному инвестору. По последним оценкам ЦБ, затраты на санацию Бинбанка составят ​около 350−370 млрд руб.

Крупнейшим собственником Бинбанка является Микаил Шишханов — племянник Михаила Гуцериева, основного владельца группы «Сафмар». Согласно информации банка, основные бенефициары банка Михаил Гуцериев и Микаил Шишханов через различные компании контролируют совокупно 98,75% акций банка.

ЦБ списал средства со счетов Шишханова и Гуцериева в Бинбанке. Это интересно? Поделитесь с друзьями! —→

[Adm]

МВД проверит руководство Бинбанка и «Открытия» на причастность к хищениям.

Министерство внутренних дел (МВД) запросило у ЦБ сведения о возможных противоправных действиях руководителей и сотрудников Бинбанка и банка «ФК Открытие», а также о «возможной противоправной деятельности» должностных лиц самого Банка России, связанной с хищением активов санируемых банков и лишенного лицензии банка «Югра», сообщает «Интерфакс».

Подробней можно прочитать ЗДЕСЬ.